Contenido Académico

Séptimo Programa de Alta Dirección de Instituciones Microfinancieras - Ecuador

(PAD-MIF VII - Ecuador)

Prepárese para enfrentar los nuevos retos y oportunidades en la industria de las Microfinanzas y mejorar significativamente el desempeño de su institución en términos de rentabilidad, autosostenibilidad y alcance.

Febrero y Marzo, 2010
Presentación

Las últimas décadas han sido testigos del surgimiento de cientos de Instituciones Microfinancieras (IMFs) en América Latina y el mundo bajo distintas figuras legales: instituciones públicas, privadas, mixtas, y no gubernamentales, con y sin fines de lucro, reguladas y no reguladas.

Estas instituciones han jugado un rol realmente importante en la prestación de servicios financieros de pequeña escala para la micro, pequeña y mediana empresa y en el desarrollo de los países menos desarrollados. Consecuentemente, muchos académicos y “practitioners” argumentan que éstas se han convertido en un movimiento de carácter mundial: la revolución de las microfinanzas.

De acuerdo con la nueva visión en Finanzas para el Desarrollo, para que una institución de este tipo sea catalogada como exitosa, ésta en forma rentable y sostenible debe alcanzar a una gran cantidad de personas de escasos recursos económicos con servicios financieros de alta calidad. Para lograr este objetivo es necesario que los dirigentes y funcionarios de estas instituciones fortalezcan y actualicen sus conocimientos y habilidades no sólo en el área de microfinanzas y sino también en las áreas de estrategia y “Management” de instituciones microfinancieras.

Tomando en consideración esta situación y la evolución y cambios dramáticos que se están suscitando en el mercado latinoamericano de las microfinanzas con la entrada de nuevos jugadores (“big players”, “downscalers”, “upgraders”), así como las grandes oportunidades y retos que se presentan en la prestación de servicios financieros de pequeña escala en las áreas rurales y urbano marginales, INCAE Business School y la Red Financiera Rural de Ecuador (RFR) han convenido auspiciar el fortalecimiento de las instituciones microfinancieras y en conjunto ofrecen el presente programa.

Objetivo

Al finalizar este programa se espera que los participantes estén debidamente fortalecidos para enfrentar en forma efectiva y eficiente los nuevos retos y oportunidades que se presentan en la industria de las microfinanzas y mejorar significativamente el desempeño de sus instituciones en términos de su rentabilidad, autosostenibilidad y alcance.

Participantes

Miembros de Junta Directiva, Gerentes Generales, Directores Ejecutivos, Gerentes Funcionales y Ejecutivos de Alto Nivel de instituciones que prestan o tienen proyectado prestar servicios financieros para la micro, pequeña y mediana empresa: Bancos Privados Comerciales (“downscalers”, “upgraders”), Instituciones Financieras Supervisadas, Bancos Públicos de Desarrollo, Bancos de Segundo Piso, Bancos Mixtos de Desarrollo, Organizaciones no Gubernamentales (Fundaciones y Asociaciones), Cooperativas de Ahorro y Crédito, Organismos de Regulación y supervisión, Académicos, Consultores, etc., principalmente del Ecuador y de países de Sudamérica.

Contenido Académico 

I. Áreas Funcionales: Conceptos, Técnicas y Herramientas Gerenciales de Actualidad

1. Pensamiento Crítico y Toma de Decisiones Gerenciales
2. Interpretación Moderna de Estados Financieros
3. Fraude: Detección, Prevención y Reacción
4. Valuación de Empresas, Fusiones y Adquisiciones
5. Liderazgo, Asertividad y Alineamiento
6. Administración del Crecimiento
7. Gerencia de Operaciones Enfocada en la Eficiencia y los Costos de Transacción
8. Planeamiento Estratégico de Mercadeo
9. Mercadeo Enfocado en la Base de la Pirámide
10. Control Gerencial y Sistemas de Información
11. Juntas Directivas y Gobernabilidad
12. Negociación
13. Responsabilidad Social Corporativa

1. Análisis de la Industria
2. Análisis Económico
3. Análisis Político
4. Análisis de la crisis y su impacto en las microfinanzas
5. Supervisión Basada en Riesgos

1. Diseño
2. Implementación

 IV. Gerencia de Instituciones Microfinancieras 

En este módulo se discutirán los temas de mayor relevancia y actualidad en estrategia y gerencia de instituciones microfinancieras. En el mismo se discutirán y analizarán los casos de instituciones microfinancieras exitosas en América Latina, incluyendo entre otros el caso de ONGs, instituciones financieras reguladas, bancos privados comerciales, bancos mixtos, bancos públicos de desarrollo, “upgraders”, “downscalers”, etc. En cada sesión se hará especial énfasis en los factores clave de éxito asociados con cada institución. 

Metodología de Enseñanza

En este programa se utilizará como principal metodología de enseñanza el método de casos. El método de casos, desarrollado por la Universidad de Harvard y utilizado como principal metodología de enseñanza por INCAE Business School, le permite a los participantes razonar sobre un problema determinado, analizarlo y tomar la decisión más acertada con base en situaciones específicas extraídas del mundo real. Su finalidad es agudizar y agilizar la capacidad para la toma de decisiones óptimas en un entorno cambiante.

Para tal efecto de la base de casos que INCAE Business School ha desarrollado y está desarrollando sobre el sector de instituciones microfinancieras en América Latina, con el apoyo del “Microfinance Management Institute” (Convenio MFMI-CGAP/INCAE-CLACDS) y el Centro de Investigaciones de INCAE, se escogerán los casos más apropiados sobre mejores prácticas, retos, problemas, etc., para ser incluidos en el programa.

Además del método de casos, se utilizaran otras metodologías de enseñanza-aprendizaje: conferencias magistrales, ejercicios, simulaciones, juegos gerenciales, etc.

Excelencia Académica: Facultad

El programa será impartido por especialistas provenientes de INCAE y otras universidades especializadas en microfinanzas. Entre los profesores que participarán en este programa se encuentran los siguientes:

Luis Noel Alfaro Gramajo                                                 
Director Académico
Ph.D., The Ohio State University
M.S., The Ohio State University
M.A.E. INCAE           

Arnoldo Camacho
Ph.D., The Ohio State University
M.A., The Ohio State University

Luis E. López
Ph.D., Massachussets Institute of Technology
M.A.E., INCAE

Julio Sergio Ramírez
Ph.D., Harvard University
M.P.A., Harvard University
M.B.A., INCAE

Germán Retana
Ph.D., University of Southern California
M.P.P., University of Southern California
M.A.E., INCAE

Lugar y Fechas

Este programa se realizará en Quito, Ecuador y se impartirá en dos módulos de siete días de duración cada uno ingresando  la fecha de inicio del módulo a las 14h00 (el ingreso a la hostería de los participantes debe ser el mismo día de inicio de cada módulo por la mañana o el día anterior, en este último caso la noche de alojamiento correrá por cuenta del participante) y saliendo el último día al medio día (12h00), en las siguientes fechas:

Módulo 1:      15 al 22 de Febrero de 2010.
Módulo 2:      12 al 19 de Marzo de 2010.

El esquema modular les permitirá a los participantes no ausentarse una gran cantidad de días de sus instituciones.

Admisión

Candidato:

- Ejecutivo con más de 3 años de experiencia gerencial relevante, en
puestos  de alto nivel en el sector de instituciones microfinancieras.
- Graduado Universitario (o experiencia de trabajo equivalente).
- Que cuente con el aval de la institución en que labora.

Debe llenar la solicitud de admisión en el WEBSITE www.incae.edu, o por medio de una boleta que puede obtenerse en la Red Financiera Rural.  Una vez admitido, al momento de recibir la carta de aceptación, debe reservar su cupo.   El cupo de este programa es limitado.

 Fechas importantes

Viernes 25  de Enero de 2010:   Fecha límite para la inscripción y pago del Programa.
Lunes  15 de Febrero de 2010: Inicio del programa y sesión inaugural a las 14 horas.
Lunes  22 de Febrero de 2010: Clausura del primer módulo a las 12 horas.
Lunes 12 de Marzo de 2010: Inicio del II Módulo a las 14 horas.
Lunes 19 de Marzo de 2010: Clausura del programa a las 12 horas.

Inversión

Instituciones miembros de la RFR US$ 3.500 por persona.
Instituciones NO miembros de la RFR US$ 3.700 por persona.

Este precio incluye impuestos y es posible gracias a la beca parcial otorgada por INCAE y la RFR, incluye colegiatura, material didáctico, alojamiento en la Hostería San José de Puembo, Valle de Tumbaco, Puembo (a 30 minutos del centro histórico de Quito), Quito – Ecuador. www.hosteriasanjose.com, en habitación compartida con otro participante y alimentación completa.  Quienes lo deseen podrán alojarse en habitación sencilla (individual), cancelando en adición US$ 360 (sujeto a disponibilidad de espacio en la hostería), favor notificar este particular al momento de la inscripción.

Forma de pago y financiamiento para IMF ecuatorianas, miembros y no miembros de la RFR: Los pagos para participantes del Ecuador se pueden hacer directamente en las oficinas del INCAE en Quito, Guayaquil o Cuenca, sea por cheque, transferencia o con cualquier tarjeta de crédito, en crédito corriente o diferido.  Para transferencias el número de cuenta de INCAE en Ecuador es el siguiente:

INCAE Ecuador
Cuenta 3131155504
Banco Pichincha

Financiamiento para IMF’s Ecuatorianas: Existe la posibilidad de financiar el costo total del PAD – MIF VII con tarjetas de crédito (Diners, MasterCard, Visa ó American Express) emitidas en el Ecuador, hasta un plazo máximo de 36 meses con una cuota aproximada de $115 mensuales a 3 años plazo. Para miembros de la RFR existen planes de financiamiento alternativos, para mayor información contáctese con la RFR, Unidad de Capacitación y Asistencia Técnica. 

Forma de pago : Se requiere un depósito mínimo de US$1.500 o el pago total al momento de la reservación del cupo.  Si quedara algún remanente este deberá ser pagado en el momento de la inscripción.

No habrá ningún tipo de devoluciones de depósito o pagos realizados si la persona deja de asistir. Tampoco habrá devolución de la inversión si el participante se retira después de iniciado el programa.  Los pagos deben hacerse en moneda de los Estados Unidos de América, en efectivo, en cheque contra un banco de Estados Unidos o cheque de viajero y/o según los planes de financiamiento propuestos.

Información adicional e inscripciones

Red Financiera Rural (RFR) Ecuador, comunicarse con el Sr. Andrés Freire, Responsable de Capacitación y Asistencia Técnica de la RFR, por mail a afreire@rfr.org.ec, telefax de la RFR (593 2) 333-2446 / (593 2) 333-3091 / (593 2) 333 – 2446 /  (593 2) 333-3551 - (593 2) 333-3550 / (593 2) 333-3006.

INCAE: Quito (593-2) 222-3223 / Cuenca (593-7) 289-4381 / Guayaquil (593-4) 263-0621;  e- mail ecuador@incae.edu

“Este curso me dio una visión mucho más amplia de lo que implica downscaling para un banco. En particular me es ahora muy claro que es crítico tener y practicar una misión, visión y valores.
En lo personal, este período dentro de INCAE ha transformado mi vida por las nuevas perspectivas y amistades que el seminario me brindó”.
María Cristina Sesler
Vicepresidente. Citi. USA.

“Lo más valioso del programa además del excelente nivel de sus profesores es la riqueza del estudio a través de casos de IMF´s que nos ilustran y enseñan de sus experiencias alrededor del mundo. Desde el punto de vista personal me llevo muchos nuevos amigos y una red de relaciones invaluables y maravillosas”.
Claudia Valladares.
Vicepresidente. Banca Comunitaria. BANESCO. Venezuela

“Excelente programa. De una manera dinámica y amena combina adecuadamente los elementos conceptuales con los casos reales de éxito y de fracaso que corroboran la total validez de las más modernas teorías del gerenciamiento, con énfasis en la actividad de las microfinanzas, pero totalmente aplicables a todos los ámbitos de los negocios y de la misma vida personal… Gracias ”
Gonzalo González.
Gerente General. FINCA. Honduras.

“Conocimiento. Experiencias. Datos e información actualizada. Variedad de ejemplos de países. Excelentes profesores. Contactos profesionales y personales.”
Ariel Sanmartín.
Vicepresidente Ejecutivo y Gerente General. Banco Delta. Panamá.

“¡Excelente programa! Me permitió conocer las experiencias de varias microfinancieras en Latinoamérica, al tiempo que los destacados profesores nos instruian con las últimas tendencias en el área microfinanciera. Lo recomiendo ampliamente”.
Sonia Nakarid González Abella
Contralora. Entidad Microfinanciera "FINAMPYME". Venezuela

“Vine a participar en el PDMIF II con el objetivo de conocer el manejo de las microfinancieras y poder crear un programa en mi empresa Coopenae, para el apoyo integral a los asociados en el desarrollo de sus proyectos productivos. Hoy regreso con la claridad suficiente para crear el programa que responda a criterios de rentabilidad, sostenibilidad y alcance”.
Seidy Hidalgo Valverde.
Gerente de Crédito. Coopenae R.L. Costa Rica.

“He enriquecido mis conocimientos. He fortalecido mis puntos de vista sobre esta industria. He recepcionado muchos conocimientos y muchos aprendizajes en general. Tuve la oportunidad de aprender de personas realmente expertas en la materia. He desarrollado mi visión integral desde todos los ángulos”.
José Orlando Juárez Acuña.
Gerente General. ACODEP. Nicaragua.

“Definiciones puntuales y coceptos claros de las instituciones microfinancieras en la región, aunados a la calidad intelectual y humana de profesores y estudiantes, me han reforzado la convicción de que es posible lograr equilibrio entre el capital y lo humano”.
Ricardo Heredia Duarte.
Socio Director. Promotora Impulso Aguascalientes S. A. México.

“Creo que el PADMIF sinceramente ha satisfecho mis expectativas y hoy me encuentro mucho más preparado para enfrentar con éxito los retos y oportunidades que se me presentan ahora y en el futuro inmediato, contribuyendo en esa forma a extender en forma sostenible y alta calidad, la industria de las microfinanzas en toda Colombia”.
David Guillermo Puyana Silva.
Director Departamento Investigación, Escuela de Negocios y Ciencias Empresariales. Universidad Sergio Arboleda. Colombia.

“Es un seminario de alta calidad académica, con instructores calificados y de experiencia. Fue superada mi expectativa, así como reforzados mis conocimientos en microfinanzas, para el desarrollo de mis actividad profesional en el área”
Danilo Lemus.
Asociación de Finanzas Rurales. Consultor. Guatemala.

“Pienso que INCAE y en especial el PADMIF ha servido para reconocer y analizar el entorno en que se mueven las microfinanzas y a la vez mediante el uso de las herramientas aprendidas, saber como actuar ante estos. El PADMIF indudablemente se convierte en una verdadera red de afectos entre los participantes, los cuales tendrán una duración más allá de las aulas de INCAE.”
Allan Javier Pérez Badilla.
Coordinador Técnico. Red Centroamericana de Microfinanzas. Nicaragua